AML und Verifizierung bei Betrophy

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Grundbetrieb, nicht zum Nachtrag. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Verpflichtung im Überblick

Rechtsgrundlage und Verantwortung

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Als Verantwortliche für die Geldwäscheprävention in unserem Haus prüfen wir jede verdächtige Aktivität und melden sie an die zuständige Behörde. Die im Register erfasste Zahlungen und Spielerkonten sind für uns kein Nebenthema, sondern Kernbestandteil unseres Betriebes.

Seit unserer Gründung 2023 verfolgen wir einen strikten Ansatz: Kein Geldfluss über unsere Plattform ohne nachvollziehbaren Ursprung, keine Auszahlung ohne geprüfte Identität. Das schützt Sie als Spieler genauso wie uns als Betreiber, und es hält kriminelle Geldflüsse konsequent aus dem System.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität und Ihre Adresse. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder bei Hinweisen aus dem Monitoring eine Verifizierung auch vorher verlangen. Wer Kryptowährungen nutzt, muss zusätzlich den Nachweis erbringen, dass die verwendete Wallet ihm gehört.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, vollständig lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Krypto-Nachweis: Screenshot der Wallet inklusive Ihrer Kontodaten bei Betrophy auf demselben Bild
• Bei Bedarf: Nachweis der Herkunft der Mittel (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Der komplette Vorgang dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 1 bis 3 Tage. Sie starten die Prüfung direkt in Ihrem Konto über den Bereich für die Kontoverifizierung. Solange die Prüfung läuft, bleiben Einzahlungen und Spielrunden möglich, Auszahlungen werden erst nach Abschluss freigegeben.

• Schritt 1: Dokumente fotografieren oder scannen, ohne Beschneidung und mit lesbarem Lichtbild
• Schritt 2: Upload über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos, niemals per E-Mail
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team auf Echtheit und Übereinstimmung mit den Kontodaten
• Schritt 4: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über die hinterlegte E-Mail-Adresse oder den Live-Chat
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Verifizierungsabteilung können sie einsehen, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben niemals Kopien an Dritte weiter, außer an die Aufsichtsbehörde, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem üblichen Niveau liegen oder ein Zahlungsmuster auffällig ist, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz, die uns keine Wahl lässt.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Einkommensnachweise aus selbstständiger Tätigkeit, Nachweise über Verkaufserlöse, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen der Geldfluss hervorgeht. Einzahlungen unter 1.000 EUR verlangen diesen Nachweis in der Praxis nur selten, übersteigen Sie im Monatsverlauf deutlich höhere Beträge, fragen wir gezielt nach. Die Schwelle bewerten wir individuell auf Basis Ihres Spielerprofils.

Unsere Transaktionsprüfung im Detail

Grenzen und Regeln für Auszahlungen

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen laufend auf Muster, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder Drittzahlungen hindeuten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Guthaben, das mit Kartenzahlungen oder Banktransfers eingezahlt wurde, fließt auf dasselbe Mittel zurück.

DieMindestauszahlung liegt bei 50 EUR, pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR und pro Monat maximal 20.000 EUR aus. Gebühren berechnen wir für keine dieser Transaktionen. Liegt der Auszahlungsbetrag über den eingezahlten Beträgen, weil Sie gewonnen haben, wird der Mehrbetrag auf dem Weg ausgezahlt, über den der Großteil der Einzahlung erfolgte.

Folgen fehlender Verifizierung

Verifizieren Sie sich nicht bis zur ersten beantragten Auszahlung, stoppen wir diese Auszahlung bis zur Klärung. Das Guthaben bleibt dabei vollständig auf Ihrem Konto, gesperrt wird nur der Abfluss. Einzahlen und Spielen ist weiterhin möglich.

Dokumente, die unleserlich, abgeschnitten, abgelaufen oder erkennbar manipuliert sind, lehnen wir ab und fordern Nachreiche mit einer klaren Begründung an. Kommen Sie der Aufforderung über 30 Tage nicht nach oder bestehen begründete Zweifel an der Identität, sperren wir das Konto vollständig und informieren die Behörde, wenn gesetzliche Anhaltspunkte für Geldwäsche vorliegen. In diesem Fall kann die Auszahlung des Guthabens nur nach abschließender Klärung erfolgen. Konten mit widersprüchlichen Angaben oder mehrfachen fehlgeschlagenen Prüfungen melden wir der Aufsichtsbehörde.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, sofern die Vorschriften unserer Lizenz keinen längeren Zeitraum verlangen. Grund ist die Pflicht zur Nachvollziehbarkeit: Behörden können Transaktionsdaten und Identitätsnachweise im Nachhinein anfordern, und wir müssen sie liefern können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Einen Überblick über alle Ihre Rechte nach der DSGVO erhalten Sie jederzeit über [email protected], unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die Registrierung selbst erfordert nur Ihre Angaben. Spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Aufforderung durch unser Compliance-Team verifizieren wir Ihre Identität und Adresse.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten in der Regel 1 bis 3 Tage. Fehlende oder unklare Unterlagen verlängern die Prüfung, wir melden uns dann mit einer konkreten Rückfrage.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode und das Konto, über das die Einzahlung erfolgt ist. Zahlungen auf Konten Dritter führen zur Sperrung der Auszahlung und zur Prüfung durch die Compliance-Abteilung.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne den angeforderten Nachweis führen wir keine Auszahlung aus. Das Guthaben bleibt erhalten, der Abfluss ruht, bis Sie die Dokumente nachreichen oder wir die Klärung abschließen.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Verifizierungsabteilung, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht gegenüber der Aufsichtsbehörde besteht.